什么条件下才会构成擅自设立金融机构罪

什么条件下才会构成擅自设立金融机构罪

一、什么条件下才会构成擅自设立金融机构罪

(一)立案标准

自设立金融机构罪立案标准未经中国人民银行等国家有关主管部门批准，擅自设立金融机构，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构及其他金融机构的;

2、擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构及其他金融机构筹备组织的。

(二)认定

擅自设立金融机构罪认定适用本罪应注意区分罪与非罪的界限

有些商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构为了扩大业务，不向主管机关申报而擅自设立营业网点，增设分支机构，或者虽向主管机关申报，在主管机关未批准前就擅自设立分支机构进行营业活动，这些行为都是违法的，但是这种商业银行或者其他金融机构拉自设立分支机构的行为与拉自设立商业银行或者其他金融机构行为在性质上是不同的。因此，对商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构擅自设立分支机构的行为不能作为犯罪处理。

二、擅自设立金融机构罪量刑标准

擅自设立金融机构罪量刑标准犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金。

单位犯擅自设立金融机构罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依上述对个人犯罪的规定处罚。

本款规定中的“情节严重”主要是指从行为、手段、实际造成的危害后果等因素确定。一般可包括：成立多家商业银行或者其他金融机构的;采取恶劣手段，如以伪造中国人民银行批准文件或国务院文件等方式，或者编造谎言，欺骗群众，或者国家机关擅自设立金融机构;不顾主管机关的批评擅自设立金融机构，造成恶劣影响，给他人造成了重大的经济损失等等。

三、擅自设立金融机构罪构成要件

(一)客体要件

本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。所谓金融，即货币资金的融通，是货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。《商业银行法》对商业银行及其分支机构的设立、分立、合并及其变更的条件、申报批准的程序都作了详细的规定，同时该法第79条规定：“未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款的，依法追究刑事责任，并由中国人民银行予以取缔。”

(二)客观要件

本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。根据《商业银行法》和有关银行法规的规定，设立商业银行或者其他金融机构，必须符合一定的条件，按照规定的程序提出申请，经审核批准，由中国人民银行或者有关分行发给《经营金融业务许可证》，始得营业。凡未经中国人民银行批准，擅自开业或者经营金融业务，构成犯罪的，以本罪论处。

本罪是结果犯，即必须有成立商业银行或者其他金融机构的结果。如果设立金融机构还在预备阶段，或者由于某种原因使行为人意图设立的商业银行或者其他金融机构并未实际成立，则不构成本罪。至于擅自设立的商业银行或者其他金融机构是不是已开展业务，是否从事相应的金融业务，是否已经造成了危害，均不影响本罪的成立。

（三）主体要件

本罪的主体，既可以是达到刑事责任年龄并具备刑事责任能力的自然人，也可以是单位。单位犯本罪的，实行两罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，判处相应刑罚。

（四）主观要件

本罪在主观方面必须出于直接故意，间接故意或过失都不能构成本罪。这就是说，行为人明知设立金融机构应当经过批准，擅自设立属于违法的行为，亦明知自己是在私自设立金融机构而仍决意设立之，并希望发生金融机构擅自设立成功的危害结果。至于设立的目的，则是为了牟取非法利润。如果设立后又从事非法吸收公众存款、进行集资诈骗等犯罪活动的，则又牵连触犯其他罪名，如非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等，这时，应按牵连犯的处罚原则择一重罪处罚。

本罪侵害的是我国的金融机构管理秩序。擅自设立的商业银行，证券交易所等金融机构由于没有监管部门备案不受到监管，存在巨大的资金风险和安全隐患。投资者无法分辨这类违法组织，往往会在这些组织中投资后遭遇捐款跑路造成的巨大损失。

相关内容：

·股票诈骗罪既遂会受到什么样的处罚？
股票诈骗罪既遂会受到什么样的处罚？ 1、处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金; 2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金; 3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条　诈骗公私财物价值三千元至一万元以...

·隐瞒犯罪所得收益罪判几年?
掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益数额达到二千元的，可以在三个月拘役至六个月有期徒刑幅度内确定量刑起点。犯罪所得收益罪的立案标准为法定刑在三年以下有期徒刑、拘役、管制、单处罚金幅度的量刑起点和基准刑。《刑法修正案(六)》第十九条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处3年以上7年以下有期...

·行贿刑事案件的解释都有哪些内容？
在我国行贿案件多发生在我国的政府机关和相关的国有单位，这部分人出卖我国的国家和公民利益，获得的非法收入落到自己的手中。我国相关办案单位会对这部分人怎样处理呢，行贿刑事案件的解释都有哪些内容呢，下面我们就为你进行解答。一、为依法惩治行贿犯罪活动，根据刑法有关规定，现就办理行贿刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下: 第一条为谋取不正当利益，向国家工作人员行贿，数额在一万元以上的，应当依照刑法第...

·开足疗店涉黄被刑事拘留能判刑吗
不一定，治安案件可以上升为刑事案件。假如以度后公安机关掌握新证据，将案件定性为刑事案件，还有是有被刑事拘留的风险。不过一般的涉黄，被治安处罚了，很少专有再转为刑事案件的。但是还是要根据具体的案情来判断。《刑法》第三百六十四条传播淫秽的书刊、影片、音像、图片或者其他淫秽物品，情节严重的，处二年以下有期徒刑、拘役或者管制。组织播放淫秽的电影、录像等音像制品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚...

·寻衅滋事罪的标准有哪些
通常说寻衅滋事罪的标准其实主要是指两方面，包括了此罪的立案标准和量刑标准。现实中寻衅滋事行为多发生在公共场所，常常给公民的人身、人格或公私财产造成损害，应该受到法律的惩处。那究竟此罪的立案标准是什么，而量刑标准又是怎样的呢?请跟随我们一起在下文中进行了解吧。一、寻衅滋事罪的立案标准是什么根据2008年6月25日《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(一)》第三十七...

·被判拘役缓刑去哪里执行？
被判拘役缓刑去哪里执行？到公安机关指定的区域执行缓刑，拘役缓刑的执行机关是公安机关。第一审人民法院判处拘役或者有期徒刑宣告缓刑的犯罪分子，判决尚未发生法律效力的，不能立即交付执行。如果被宣告缓刑的罪犯在押，第一审人民法院应当先行作出变更强制措施的决定，改为监视居住或者取保候审，并立即通知有关公安机关。判决发生法律效力后，应当将法律文书送达当地公安机关。拘役是自由刑的一种，而缓刑是与判处实刑相区别的...

·什么是刑事自诉刑事自诉人的权利义务有哪些
大部分的刑事案件其实都是由人民检察院代表国家依法向人民法院提起公诉的，不过也有一小部分刑事案件，我们发现却是由受害人自己向法院起诉的，对于这部分案件就属于刑事自诉案件，与公诉案件是相对的。那究竟什么是刑事自诉呢?下文中本站我们就这个问题为你做详细解答。一、什么是刑事自诉刑事自诉，根据《刑事诉讼法》112条规定，是指被害人、被害人的法定代理人、近亲属为了追究被告人的刑事责任而直接向人民法院提起的...

·单位犯罪的刑罚种类有哪些？
有那么一群人，有着很好的工作和事业，比如事业单位，公务员，企业，公司，机关，团体，我们常人羡慕都来不及。可是他们呢还不满足，为了自己的到更大的好处，一群“志同道合”的人谋划着威海社会的事情，让普通老百姓水深火热，蒙受灾难。像这种单位犯罪的刑罚种类有哪些? 刑法对单位犯罪在绝大部分情况下采取两罚制。在两罚制中，对单位是判处罚金，判处罚金采取无限额罚金制，即对罚金的数额未作规定。那么，单位犯罪的种...

·盗窃罪中的被害人是侵犯占有还是侵犯所有
有时候我们走在路上，没有注意周围环境，当反应过来才发现自己的手机或是钱包掉了。有的时候，我们会及时发现，然后追回物件。有的时候就只能说一句“去财免灾”了。那么盗窃罪中的被害人是侵犯占有还是侵犯所有呢?以下是我们作出的解答。一、盗窃罪中的被害人是侵犯占有还是侵犯所有答：盗窃罪侵犯是占有权。根据刑法第264条的规定，盗窃罪是指以非法占有为目的，秘密窃取公私财物数额较大或者多次盗窃、入户盗窃、携带...

·法律规定批捕后公布后多久判刑？
一、法律规定批捕后公布后多久判刑？ 1、公安机关逮捕以后应当进行侦察，时间一般为2个月，但是最长可以达到7个月(重大疑难等情况) 2、交由检察机关审查起诉1个月，可以延长半个月，可以交公安机关补充侦察2次，每次1个月，但不得退回补充侦察2次。 3、进入法院审理阶段，一般为一个月，可以延长半个月，重大疑难再延长一个月。(简易程序20天内审结。) 以上为一审程序如果有一方对一审不服则需要进...

·知识产权侵犯罪立案标准有哪些规定？
知识产权侵犯罪立案标准有哪些规定？一、知识产权侵犯罪立案标准有哪些规定? 1、假冒注册商标罪假冒注册商标罪，是指企业、事业单位的直接责任人员或者个体工商者，违反国家商标管理法规，未经注册商标所有人许可，在同一种商品上使用与其注册商标相同的商标，情节严重的行为。具有下列情形之一的，应予立案： (一)非法经营数额在五万元以上或者违法所得数额在三万元以上的; (二)假冒两种以上注册商标...

·被判死缓最低服刑多少年？
对于被判死刑缓期两年执行的罪犯来讲，不能说他一定死不了，也不能说最后还是会死。这要看在死缓期间具体的表现，如果没有故意犯罪的话，那么在两年期限届满之后会依法减为无期徒刑或者25年有期徒刑，也就意味着只要死不了，最终都是有被释放的一天。但毕竟被判死缓意味着犯罪很严重，即使日后可以被减刑，我国对死缓犯的最低服刑年限也是有要求的，那么死缓最低服刑多少年呢?接下来，本站我们就这个问题为你做详细解答。对于应...