恶意套现多少构成犯罪

恶意套现多少构成犯罪?非法套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，以非法经营罪追究刑事责任。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。二、非法套现分类1、是持卡人的个人行为，持卡人玩弄“他人消费刷自己的卡”的把戏，把别人购物的账刷进自己卡内以增加积分的方式，同时购物者再返还持卡人现金，这样对持卡人来说真可谓一举两得。因为许多银行在发行信用卡的同时都推出了增值服务，开展消费积分换礼品等活动，以刺激民众办卡和消费的热情。2、是持卡人与商家或某些“贷款公司”、“中介公司”合作，持卡人通过付给商家手续费来获取套现。一般是利用商家的POS机进行虚假交易，将信用卡上的金额划走，商家或“贷款公司”、“中介公司”则当场付现(付给持卡人现金)，持卡人付给商家的手续费又低于银行。3、是持卡人利用一些网站或公司的服务而取得套现，如，借助“支付宝”或中国移动的“网上购买充值卡”的服务进行套现。对于恶意套现的行为显然是严重违反的相关法律规定的行为，特别是对于具体的犯罪事实判决处理上，还应当由司法机关来进行合法的认定处理，对于造成了数额巨大的套现行为的，还需要从严追究，但一般只以经济犯罪来进行处罚。



相关内容：

·构成抢劫罪的条件都有哪些
    无论是否取得财物，也不论被抢财物价值的大小，只要是以非法占有为目的，并当场采取暴力或暴力相威胁手段，强行劫取公私财物的，就构成抢劫罪。那根据法律中的规定，一般构成抢劫罪的条件都有哪些呢?这方面的内容，本站我们将在下文中为你进行解答。 一、构成抢劫罪的条件都有哪些 抢劫罪，一般是指以非法占有为目的，对财物的所有人或者保管人当场使用暴力、胁迫或其他方法，强行将公私财物抢走的行为。 1、本罪...

·死刑缓刑规定有什么内容
    死刑缓刑也就是死缓，通常对那些不是必须要判处死刑的罪犯，往往就会判处死刑缓期两年执行。对死缓，我国的最新规定其实就是在刑法修正案九里面。那到底死刑缓刑规定有什么内容呢？我们一起在下文中进行了解。 (一)刑法修正案九 将刑法第五十条第一款修改为：“判处死刑缓其执行的，在死刑缓期执行期间，如果没有故意犯罪，二年期满以后，减为无期徒刑;如果确有重大立功表现，二年期满以后，减为二十五年有期徒刑;如果故...

·贩毒时涉毒多少判死刑？
    我国对贩毒行为的打击历来都是很严厉的，只要行为人有贩毒的行为，那此时就会被认定为贩卖毒品罪，之后会按照《刑法》中的规定给予相应的处罚。而我国对贩毒罪的处罚最高为死刑，但是您知道一般涉毒多少判死刑吗?接下来，律所本站我们就这个问题为你做详细解答。 一、贩毒时涉毒多少判死刑 可以判死刑的量因毒品种类不同而异，达到以下量的可以判死刑(注意：是“可以”判死刑，不是必然判死刑)： 1、鸦片100...

·管制与缓刑的区别包含什么
    管制与缓刑的区别包含什么(一)从法律属性上比较虽然管制是开放性刑种，并且从逻辑上讲是最轻的一种，但是由于它没有缓冲手段，一旦罪犯被判处后，必须立即交付执行，并且要实实在在地执行。当然在执行过程中可以减刑。缓刑不是一种具体的刑种，它只是刑种的附条件不执行方式，虽然其也在具体地执行，但是这种执行不是刑种的具体执行，只是考察方式。其作用是“有刑无刑”，即虽然罪犯被判处了具体的刑罚，但是其刑罚并没有实际执...

·生产、销售假药判刑多久
    生产、销售假药判刑多久我国《刑法修正案(八)》第二十三条规定，将刑法第一百四十一条第一款修改为：“生产、销售假药的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;对人体健康造成严重危害或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;致人死亡或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产。”根据《刑法》第150条的规定，单位犯生产、销售假药罪的，对单位判处罚...

·盗窃电力犯罪未遂的认定条件是什么？
    一、盗窃电力犯罪未遂的认定条件是什么?1、行为人已经着手实行犯罪，是指行为人开始实施刑法分则规定的作为某种具体犯罪构成要件的行为。实行行为的着手：是指犯罪分子已经开始实施刑法分则所规定的某种犯罪构成要件的行为。在这种情况下，着手是实行行为的起点。应该从主客观统一的意义上把握着手：主观上，行为人实行犯罪的意志已经通过客观的实行行为开始表现出来;客观上，行为人已经开始直接实施具体犯罪构成要件的行为。着...

·拒不执行判决、裁定罪如何量刑处理？
    拒不执行判决、裁定罪如何量刑处理?拒不执行判决、裁定罪量刑，是根据《刑法》第三百一十三条 【拒不执行判决、裁定罪】对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金;情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、拒不执行判决、裁定罪的客体要件拒不执行判决...

·诈骗罪自首的条件有哪些
    对于涉嫌诈骗罪的嫌疑人、被告人来讲，如果其有自首情节的话，那么在法官判刑的时候是可以适当的从轻或减轻处罚的。但是成立诈骗罪自首需要满足相应的条件，那么诈骗罪自首成立有哪些条件呢?我们将在下文中为你做详细解答。 根据刑法第67条规定，自首分为一般自首和特别自首两种。一般自首是指犯罪分子犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的行为。特别自首，亦称准自首，是指被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪...

·如何认定聚众淫乱罪 聚众淫乱罪是如何认定的
    根据法律规定，所谓的聚众淫乱罪，是指聚集众人进行集体淫乱活动的行为，具体而言，是指纠集三人以上(不论男女)群奸群宿或者进行其他淫乱活动。而且，参与者必须是自愿的。一般要先进行认定才能确定是否构成此罪，那究竟该如何认定聚众淫乱罪呢?我们一起在下文中进行了解吧。 一、如何认定聚众淫乱罪 首先，从犯罪客观表现方式上加以区分。本罪在客观方面最根本的表现是聚众淫乱行为，因此如果行为人只是单个地并非聚众地...

·刑事拘留不构成犯罪怎么处理
    安机关立即释放被拘留的人。公安机关在接到人民检察院不批准逮捕的通知后会立即释放。公安机关对被拘留的人，认为需要逮捕的，应当在拘留后的三日以内，提请人民检察院审查批准。民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内，作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。《中华人民共和国刑事诉讼法》 第九十一条 公安机关对被拘留的人，认为需要逮捕的，应当在拘留后的三日以内，提请人民检察院审查批准。在特殊情况下，提请...

·对于犯罪嫌疑人被批捕后由谁讯问
    一、对于犯罪嫌疑人被批捕后由谁讯问讯问犯罪嫌疑人必须由公安机关或者人民检察院的侦查人员负责进行。为了提高讯问效率，保证讯问质量，防止违法乱纪，确保讯问安全，讯问的时候，侦查人员不少于2人。《刑事诉讼法》第九十二条规定：“ 人民法院、人民检察院对于各自决定逮捕的人，公安机关对于经人民检察院批准逮捕的人，都必须在逮捕后的二十四小时以内进行讯问。在发现不应当逮捕的时候，必须立即释放，发给释放证明”。公安...

·生产不符合安全标准的食品罪怎么处罚？
    生产不符合安全标准的食品罪怎么处罚?生产不符合安全标准的食品罪的处罚，是根据《刑法》第一百四十三条 【生产、销售不符合安全标准的食品罪】生产、销售不符合食品安全标准的食品，足以造成严重食物中毒事故或者其他严重食源性疾病的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;对人体健康造成严重危害或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;后果特别严重的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或...