地下钱庄是什么意思？

地下钱庄是什么意思？据各大新闻的报道，现在中国各大省市的不少企业通过地下钱庄兑换外币，来方便企业资金的往来.现在地下钱庄已经冲击了正常的金融业，扰乱了正常金融次序。到目前还有很多人不知道地下钱庄是什么意思，是否合法，也不知道是怎么洗钱的，那我们下面来了解下。NRA账户(非居民账户)本是银行系统为了方便境外公司在境内业务结算而设立的，然而一些不法分子却通过大量虚假注册境外公司，将其作为资金非法跨境转移的“绿色通道”。一、地下钱庄是什么意思地下钱庄是一种俗称，并非法律概念。近年来公安机关重点打击的地下钱庄，是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。二、地下钱庄主要有三种类型目前国内的地下钱庄主要有三类：跨境汇兑型、非法买卖外汇型、支付结算型。内外勾结、主动招揽，完成“客户”与地下钱庄对接。银行高管、普通员工和低层级的地下钱庄成员长期在银行、闹市区招揽生意，一旦发现有人需要办理外汇、承兑等业务就主动推销。境内外协助，资金各自循环。地下钱庄在境内外都有合伙人。境内的“客户”将钱交给地下钱庄，境内合伙人便通过微信、QQ等即时通信工具通知境外合伙人，按照汇率将相应数额的外币(如港币、美元等)打入“客户”指定的境外银行账户。“客户”如果要将境外账户的钱打到境内账户，操作过程则相反。家族性、老乡圈的特点明显。很多地下钱庄的犯罪嫌疑人呈现出亲属带亲属、老乡带老乡的关系，群体逐渐发展壮大，形成一个专门从事地下钱庄活动的庞大网络。网络越庞大，非法经营的规模就越大，其非法获利也就越多。所谓的“地下钱庄”洗钱，一般包括两类业务，一是换汇，即境内人民币输出境外换成外币，或境外外币输入境内换成人民币;另一种是“洗黑钱”，即一些无法交代来源的资金，通过账户倒转，变成合法合规的收入，资金不一定跨境。个人境内人民币资金划到国外，每人每年只有5万美元的额度，这是国家外汇政策规定的;企业境内资金的话要经过外管局审批，一种是贸易项下或者叫经常项目，通过进出口的方式，外管局都需要根据贸易清单审批，然后再去银行结算;另外一种是资本项下，通过境外移民投资项目、或者是境外投资基金QDII等真正由“地下钱庄”主导的是“换汇”业务，在监管体系之外或利用制度漏洞，帮助个人或企业实现资金跨境输送。最原始的‘换汇’方法是夹带现金，有些国家对出入境夹带现金额度有限制，一种方式是通过人海战术多次往返，另一种就是通过特殊通道夹带，直接偷渡运送，逃过检查，深圳和香港隔着一条河，‘水客’做起来就比较方便。所谓“账户对敲”，是指“地下钱庄”在境内收取客户人民币，计算好汇率和佣金后，再通知境外合伙人将相应的外币划转至客户指定的境外账户;在境外收取客户外币后的操作手法则相反。这种境内外“对敲”、“两地平衡”的运作方式，境内外双方定期轧差、对冲结算，并未发生资金跨境流动。“这种方式就要求两地的业务平衡、对冲，短期的差额就需要由自己垫付，对资金调集的要求比较高，往往因为资本金不够经常丢掉了很多生意”。要知道这种行为是不受法律保护，不合法的。政府是坚决取缔这种非法组织的。用不法的手段取得的非法收益是会得到法律的严惩。我们应该严厉打击这种行为，来保障自己的权益。

相关内容：

·在我国离婚办理地点是在哪里
离婚协议书和法院的离婚判决书，都不能够真正意义的证明夫妻之间的关系已经正式解除。对于男女双方来说，都应该在领取离婚证以后才能够证明夫妻之间的感情已经正式结束。而且在我国办理离婚是需要到专门的国家设立的部门进行办理的。下面我们就为您介绍一下我国离婚办理地点是在哪里? 一、在我国离婚办理地点是在哪里? 民政局。如果你们双方都同意离婚且已签署离婚协议书，携带身份证、户口本及结婚证、离婚协议书(一...

·企业征地手续有哪些？有哪些注意事项
企业征地手续有哪些？有哪些注意事项一、企业征地的手续 (一)农用地转用、征用土地，必须符合土地利用总体规划、城市建设总体规划和土地利用年度计划。因此，用地单位在初步选定某农用地为建设用地后，应首先向国土资源局、建设部门、规划部门咨询是否符合该农用地的各项规划。 (二)确认该农用地可以用于建设，再根据建设部门的要求，进行和编制建设项目可行性论证，向建设部门提交用地申请，建设部门审查符合的，颁发建...

·对于父母的土地算是遗产吗？
对于父母的土地算是遗产吗？不属于遗产的。1、农村土地不是遗产。农村土地为村集体所有，不属于村民个人所有。2、村民与村集体签订的土地承包合同，在承包期内，继承人可以继承承包。3、《农村土地承包法》第十二条农民集体所有的土地依法属于村农民集体所有的，由村集体经济组织或者村民委员会发包;已经分别属于村内两个以上农村集体经济组织的农民集体所有的，由村内各该农村集体经济组织或者村民小组发包。村集体经济组织...

·沙坪坝区农村征地房屋拆迁补偿标准是怎样的？
沙坪坝区农村征地房屋拆迁补偿标准是怎样的？随着我国城市化进程的发展，农村征地的情况日益增多。特别是涉及到农村房屋的征地，房屋是农民的立身之本，农村房屋拆迁补偿标准关系到农民的切身利益。沙坪坝区农村征地房屋拆迁补偿标准是怎样的?我们将为您详细说明。根据《重庆市沙坪坝区征地补偿安置实施细则》，沙坪坝区农村征地房屋拆迁补偿标准如下：一、土地补偿费按批准征收土地总面积计算，标准为每亩1800...

·如何解决农村土地转让合同纠纷?
如何解决农村土地转让合同纠纷? 承包责任制是我国农村的一项重要的土地制度，在这项制度下，农民可以将其名下的土地进行转让。由于一些农民法律意识不强，在进行土地转让时，往往用口头协议代替合同，或者合同条款不完整，这样就容易引发纠纷。那么，如何解决农村土地转让合同纠纷?下面我们简单给您讲一讲。一、如何解决农村土地转让合同纠纷? 1、当事人协商协商解决纠纷，就是发生土地流转纠纷的当事人双方，采取...

·一、农村宅基地的继承顺序是怎样的?
一、农村宅基地的继承顺序是怎样的? 宅基地不属于遗产，不得继承，但建造在宅基地上的房屋属于村民个人所有，是可以被继承的。农村宅基地是仅限本集体经济组织内部符合规定的成员，按照法律法规规定标准享受使用，用于建造自己居住房屋的农村土地。农民对宅基地只有使用权，土地则属于农民集体所有。根据《民法典》(自2021年1月1日起施行)第一千一百二十七条? 遗产按照下列顺序继承： (一)第一顺序：配偶、...

·土地使用权转让和出让的区别是哪些？
土地使用权转让和出让的区别是哪些？一、土地使用权 1、土地使用权(Land Use Rights)是指国家机关、企事业单位、农民集体和公民个人，以及三资企业，凡具备法定条件者，依照法定程序或依约定对国有土地或农民集体土地所享有的占有、利用、收益和有限处分的权利。土地使用权是外延比较大的概念，这里的土地包括农用地、建设用地、未利用地的使用权。 2、2011年1月，一则“土地使用期满后会无偿收回”...

·我国福清市征地补偿标准
我国福清市征地补偿标准以前由于对于征地补偿没有标准，不是征地补偿的价格低于市价就是被征地的人虚报补偿价格是补偿虚高。自从我国土地征收的越来越普遍，因为我国土地的征收也越来越规范，我国土地的补偿标准也得以确立。以下我们就对福清市征地补偿标准规定进行相关了解。福清市征地补偿暂行办法一、总则第一条为维护被征地农民和农村集体经济组织的合法权益，规范征地补偿工作，根据《福建省征地补偿和被征地农民社会保障办...

·荆州征地补偿安置办法到底有哪些？
荆州征地补偿安置办法到底有哪些？为了使我国国有土地更加规范化使用，其实对于我们国家来说，不管是单位还是个人来说，为了国家公共利益的需要都是需要将自己的利益与国家利益作出取舍的，但是我国都会给予补偿，下面我们就来看看荆州征地补偿安置办法实施细则的全文内容有哪些。第一条为规范国有土地上房屋征收与补偿活动，维护公共利益，保障被征收房屋所有权人(以下简称被征收人)的合法权益，根据国务院《国有土地...

·在很多的二线城市，会因为本市的经济发展而出占用居民土地房屋的
在很多的二线城市，会因为本市的经济发展而出占用居民土地房屋的情况。那么政府为了解决这一问题就会在别的地方划一块土地出来安置原先地方的居民。那么安置房就这么产生了。安置房的市价一般要比商品房要低，所以很多人会考虑购买。那么买安置房要注意哪些呢？买安置房要注意哪些问题？ 1、安置房能不能贷款如果没有房屋产权证不能办理贷款，有房屋产权证是可以贷款的。具体要看不同银行是否愿意接受抵押，有的安置房在...

·关于四荒土地使用权如何进行流转
关于四荒土地使用权如何进行流转土地一直是人们心中热议的话题，虽说中国的土地国有制使得我们无法拥有完全属于自己的土地，但拥有土地使用权也是大部分人所追求的。不过当前社会上还存在着许多的四荒土地，这些土地和一般的土地使用权有所不同，所以很多人都不了解。那关于四荒土地使用权要如何进行流转呢？四荒土地使用权如何流转《民法典》第343条及《中华人民共和国农村土地承包法》第46条之规定，对不宜采用家庭承包方式...