集资诈骗罪的若干解释有哪些？

近两年随着金融政策的开放，很多公司以各种名义承诺高息回报进行融资，导致有的公司因为盲目扩张最后资金链断裂，无法返还投资客户本息，于是投资客户就以集资诈骗罪将融资企业诉至公安，那么这些融资企业是否构成集资诈骗罪呢，今天我们先来了解一下关于集资诈骗罪的若干解释有哪些。

集资诈骗罪的若干解释有哪些?

一、最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》(1996.12.16 法发〔199632号〕

第三条：根据《决定》第八条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，构成集资诈骗罪。

“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。

“非法集资”是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。

行为人实施《决定》第八条规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：

(1)携带集资款逃跑的;

(2)挥霍集资款，致使集资款无法返还的;

(3)使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的;

(4)具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。

个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于“数额巨大”：个人进行集资诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。

单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”;单位进行集资诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。

二、最高人民法院《全国法院审理金融犯罪寨件工作座谈会纪要》(2001.l. 法[2001]8号)

1、金融诈骗罪中非法占有目的的认定。

金融诈骗犯罪都是以非法占有为目的的犯罪。在司法实践中，认定是否具有非法占有为目的，应当坚持主客观相一致的原则，既要避免单纯根据损失结果客观归罪，也不能仅凭被告人自己的供述，而应当根据案件具体情况具体分析。根据司法实践，对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大资金不能归还，并具有下列情形之一的，可以认定为具有非法占有的目的：

(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;

(2)非法获取资金后逃跑的;

(3)肆意挥霍骗取资金的;

(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

(5)抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的;

(6)隐匿、销毁帐目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的;

(7)其他非法占有资金、拒不返还的行为。但是，在处理具体案件的时候，对于有证据证明行为人不具有非法占有目的的，不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。

2、集资诈骗罪的认定和处理。

集资诈骗罪和欺诈发行股票、债券罪、非法吸收公众存款罪在客观上均表现为向社会公众非法募集资金。区别的关键在于行为人是否具有非法占有的目的。对于以非法占有为目的而非法集资，或者在非法集资过程中产生了非法占有他人资金的故意，均构成集资诈骗罪。但是，在处理具体案件时要注意以下两点：一是不能仅凭较大数额的非法集资款不能返还的结果，推定行为人具有非法占有的目的;二是行为人将大部分资金用于投资或生产经营活动，而将少量资金用于个人消费或挥霍的，不应仅以此便认定具有非法占有的目的。

3、金融诈骗定罪量刑的数额标准和犯罪数额的计算。

金融诈骗的数额不仅是定罪的重要标准，也是量刑的主要依据。在没有新的司法解释之前，可参照1996年《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定执行。在具体认定金融诈骗犯罪的数额时，应当以行为人实际骗取的数额计算。对于行为人为实施金融诈骗活动而支付的中介费、手续费、回扣等，或者用于行贿、赠与等费用，均应计入金融诈骗的犯罪数额。但应当将案发前已归还的数额扣除。

三、《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》2020.5

第四十一条：集资诈骗案(刑法第192条)

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人集资诈骗，数额在十万元以上的;

2、单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。
以上就是最高法、最高检和公安部对于集资诈骗罪做出的一些解释和判定。其实对于企业融资后不能按时归还投资客户本息的情形，并不一定必然构成集资诈骗罪，是否构成犯罪，构成何罪，要视每个案件的具体情形而定。想要了解更多关于具体罪名的解释问题，欢迎登陆进行咨询。

相关内容：

·故意伤害罪从犯怎么处罚
共同犯罪中需要具体区分主犯、从犯以及胁从犯，根据每个当事人在犯罪中所起的作用不同，进行量刑处罚。那么您知道故意伤害罪从犯是如何量刑的吗?针对这个问题，我们将在下文中为您做详细解答。我国刑法第27条第2款规定：“对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。” 刑法第二百三十四条故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。故意伤害罪的从犯，依法应当从轻或减轻处罚。故意伤害罪的从犯在庭审中...

·不以单位犯罪处罚的情况有哪些
如果一个公司在成立的初期，是以正常经营为目的的，而且有过一段时间的正常经营，但是后来，从某一个时间点为起始，便开始从事一些违法犯罪的活动，例如洗黑钱等，这种即被判定为单位犯罪。那么不以单位犯罪处罚的情况有哪些呢？根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》，下列情况不作为单位犯罪： 1、为了进行违法犯罪活动而设立公司、企业、事业单位的。这种情况下如果设立公司、企业是为了实施...

·非法集资罪行为犯罪应受到什么处罚？
在司法实践中，非法集资罪的犯罪行为具有涉及范围广、受害人众多、损失金额大、社会危害严重等特点，犯罪人实施非法集资的主要手段包括非法吸收公众存款和集资诈骗两种方式，在具体实际中，两者有时会发生相互转化的情况，尤其是非法吸收公众存款转化为集资诈骗行为时，将造成更加严重的后果，那么，非法集资罪行为犯罪应受到什么处罚呢? 1、非法吸收公众存款罪在非法吸收公众存款罪上，刑法设置了两个等级的量刑情节。刑法...

·开庭了还没下判决书还可以缓刑吗？
一、开庭了还没下判决书还可以缓刑吗? 缓刑，是指对被判处一定刑罚的犯罪分了，在其具备法定条件的情况下，在一定的考验期间内附条件地不执行原判刑罚的一种制度。缓刑的适用必须符合以下条件: 1、缓刑适用的对象必须是被判处拘役或者3年以下有期徒刑的犯罪分子，被判处超过3年有期徒刑的犯罪分子，由于他们的罪行较重，社会危害性较大，不适宜放在社会上执行，所以不能适用缓刑。 2、适用缓刑的犯罪...

·非法销售专用窃听器材罪怎么判刑？
非法销售专用窃听器材罪怎么判刑?非法销售专用窃听器材罪的判刑，是根据《刑法》第二百八十三条【非法生产、销售专用间谍器材、窃听、窃照专用器材罪】非法生产、销售专用间谍器材或者窃听、窃照专用器材的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、专...

·刑法286条判几年
刑法286条涉嫌破坏计算机信息系统罪，其具体的量刑是：1、对计算机信息系统功能进行删除、修改、增加、干扰，造成计算机信息系统不能正常运行，后果严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；后果特别严重的，处五年以上有期徒刑；2、违反国家规定，对计算机信息系统中存储、处理或者传输的数据和应用程序进行删除、修改、增加的操作，后果严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；3、故意制作、传播计算机病毒等破坏性程序，影响计...

·侵犯商业秘密罪处罚规定怎样
侵犯商业秘密罪处罚规定怎样有下列侵犯商业秘密行为之一，给商业秘密的权利人造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;造成特别严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金： (一)以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取权利人的商业秘密的; (二)披露、使用或者允许他人使用以前项手段获取的权利人的商业秘密的; (三)违反约定或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露、...

·妨害信用卡管理罪已经批捕到判刑时间要多少？
妨害信用卡管理罪已经批捕到判刑时间要多少？根据《刑诉法》的相关规定，从检察院批准逮捕到案子移送法院。这中间需要经过公安机关的侦查，侦查期为两个月(案情复杂的可以由检察院批准延长侦查一个月)然后案子移交到检察院审查起诉，审查起诉一般期限为1个月(当然根据案情的需要，也可适当的延长)。如检察院认为证据不够充分，不能形成完整的证据链，可以退回公安机关补充侦查，公安机关则应继续对案情和证据进行整理...

·战时临阵脱逃罪量刑标准是怎样的
现役军人必须忠于祖国，履行职责，英勇战斗，捍卫祖国的安全和利益。军人战时临阵脱逃的行为，不仅直接造成了部队减员，严重扰乱军人参战秩序，而且动摇军心，影响部队完成作战任务，危害巨大。因而我国将这样的行为规定为犯罪，那一般战时临阵脱逃罪量刑标准是怎样的呢?请在下文中进行了解。一、什么是战时临阵脱逃罪 (一)战时临阵脱逃罪的概念战时临阵脱逃罪，是指军人在战斗中或者在接受作战任务后，因贪生怕死、...

·未成年人犯罪之后是否要负刑事责任
未成年人从事违反法律的行为，是各地常见的社会问题之一。大部份国家地区的法律对未成年人的犯罪行为有特别规定，但部份地区如香港则规定在未成年人的若触犯严重罪行(如谋杀等)将需以普通法律作规范，与成年人看齐。那在我国法律中，未成年人犯罪之后是否要负刑事责任?下文中本站我们为你做详细解答。一、未成年人犯罪之后是否要负刑事责任对于不满14周岁的人，不管实施何种危害社会的行为，都不负刑事责任。我国...

·保险诈骗罪定刑标准是怎么样的？
保险诈骗罪定刑标准是怎么样的？一、保险诈骗罪定刑标准是怎么样的? 保险诈骗罪定刑标准是按照5年以下的有期徒刑来进行处罚，数额巨大的按照5年以上10年以下有期徒刑惩罚，根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》，进行保险诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1、个人进行保险诈骗，数额在1万元以上的; 2、单位进行保险诈骗，数额在5万元以上的。二、保险诈骗罪量刑标准...

·走私贵重金属罪量刑具体细分成哪些标准？
走私贵重金属罪量刑具体细分成哪些标准?走私贵重金属罪量刑具体细分成的标准具体如下：《中华人民共和国刑法》第一百五十一条第二款走私国家禁止出口的文物、黄金、白银和其他贵重金属或者国家禁止进出口的珍贵动物及其制品的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产;情节较轻的，处五年以下有期徒刑，并处罚金。二、走私贵重金属罪的犯罪构成1、客体要件。本...