集资诈骗罪的若干解释有哪些？

近两年随着金融政策的开放，很多公司以各种名义承诺高息回报进行融资，导致有的公司因为盲目扩张最后资金链断裂，无法返还投资客户本息，于是投资客户就以集资诈骗罪将融资企业诉至公安，那么这些融资企业是否构成集资诈骗罪呢，今天我们先来了解一下关于集资诈骗罪的若干解释有哪些。

集资诈骗罪的若干解释有哪些?

一、最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》(1996.12.16 法发〔199632号〕

第三条：根据《决定》第八条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，构成集资诈骗罪。

“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。

“非法集资”是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。

行为人实施《决定》第八条规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：

(1)携带集资款逃跑的;

(2)挥霍集资款，致使集资款无法返还的;

(3)使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的;

(4)具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。

个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于“数额巨大”：个人进行集资诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。

单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”;单位进行集资诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。

二、最高人民法院《全国法院审理金融犯罪寨件工作座谈会纪要》(2001.l. 法[2001]8号)

1、金融诈骗罪中非法占有目的的认定。

金融诈骗犯罪都是以非法占有为目的的犯罪。在司法实践中，认定是否具有非法占有为目的，应当坚持主客观相一致的原则，既要避免单纯根据损失结果客观归罪，也不能仅凭被告人自己的供述，而应当根据案件具体情况具体分析。根据司法实践，对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大资金不能归还，并具有下列情形之一的，可以认定为具有非法占有的目的：

(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;

(2)非法获取资金后逃跑的;

(3)肆意挥霍骗取资金的;

(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

(5)抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的;

(6)隐匿、销毁帐目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的;

(7)其他非法占有资金、拒不返还的行为。但是，在处理具体案件的时候，对于有证据证明行为人不具有非法占有目的的，不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。

2、集资诈骗罪的认定和处理。

集资诈骗罪和欺诈发行股票、债券罪、非法吸收公众存款罪在客观上均表现为向社会公众非法募集资金。区别的关键在于行为人是否具有非法占有的目的。对于以非法占有为目的而非法集资，或者在非法集资过程中产生了非法占有他人资金的故意，均构成集资诈骗罪。但是，在处理具体案件时要注意以下两点：一是不能仅凭较大数额的非法集资款不能返还的结果，推定行为人具有非法占有的目的;二是行为人将大部分资金用于投资或生产经营活动，而将少量资金用于个人消费或挥霍的，不应仅以此便认定具有非法占有的目的。

3、金融诈骗定罪量刑的数额标准和犯罪数额的计算。

金融诈骗的数额不仅是定罪的重要标准，也是量刑的主要依据。在没有新的司法解释之前，可参照1996年《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定执行。在具体认定金融诈骗犯罪的数额时，应当以行为人实际骗取的数额计算。对于行为人为实施金融诈骗活动而支付的中介费、手续费、回扣等，或者用于行贿、赠与等费用，均应计入金融诈骗的犯罪数额。但应当将案发前已归还的数额扣除。

三、《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》2020.5

第四十一条：集资诈骗案(刑法第192条)

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人集资诈骗，数额在十万元以上的;

2、单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。
以上就是最高法、最高检和公安部对于集资诈骗罪做出的一些解释和判定。其实对于企业融资后不能按时归还投资客户本息的情形，并不一定必然构成集资诈骗罪，是否构成犯罪，构成何罪，要视每个案件的具体情形而定。想要了解更多关于具体罪名的解释问题，欢迎登陆进行咨询。

相关内容：

·行政拘留律师证被吊销吗？
行政拘留律师证被吊销吗?如果不属于执业被拘留，不会，要符合《律师法》《律师法》第四十九条律师有下列行为之一的，由设区的市级或者直辖市的区人民政府司法行政部门给予停止执业六个月以上一年以下的处罚，可以处五万元以下的罚款;有违法所得的，没收违法所得;情节严重的，由省、自治区、直辖市人民政府司法行政部门吊销其律师执业证书;构成犯罪的，依法追究刑事责任：(一)违反规定会见法官、检察官、仲裁员以及其他有关...

·决水罪的主体与客体是什么？
1、客体要件。本罪侵犯的客体是公共安全。即不特定多数人生命、健康或重大财产的安全。同放火一样，决水也是一种危险性很大的犯罪方法。2、客观要件。本罪在客观方面表现为实施危害公共安全的决水行为。这是决水罪区别于放火、爆炸、投毒等犯罪的主要标志。所谓决水是指足以便水流横溢、泛滥成灾的行为。决水行为既可以表现为积极的作为，如炸毁堤坝、堵塞水道、破坏水闸、破坏防水设备等;也可以表现为消极的不作为，如洪水来临...

·关于刑事诉讼二审抗诉期限是多久？
刑事诉讼二审抗诉期限是多久?对地方各级人民法院第一审判决、裁定的上诉或者抗诉，应当在法定的上诉或抗诉期间内提出。刑事诉讼法第 219条对上诉、抗诉的期限作了明确规定，即不服判决的上诉和抗诉期限为10日，不服裁定的上诉和抗诉的期限为5日，从接到判决书、裁定书的第二日起算。最高人民法院《解释》第301条第2款还规定，对附带民事判决、裁定的上诉、抗诉期限，应当按照刑事部分的上诉、抗诉期限确定。附带民事部...

·故意伤害罪再犯会怎么样？
在法律中故意伤害罪是指故意非法伤害他人的身体并达到一定的严重程度，从而应受刑法处罚的犯罪行为。下面我们将为您解答故意伤害罪再犯会怎么样?希望我的回答对你有所帮助，请继续往下阅读。一、故意伤害罪再犯会怎么样? 根据新犯的罪行从重处罚。《刑法》第六十五条【一般累犯】被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过...

·信用卡逾期没还上犯罪么
信用卡逾期没还上犯罪么?是否构成犯罪并不一定，需根据具体的情形来确定。(信用卡诈骗罪、盗窃罪)、《(2005年)刑法修正案五》将刑法第196条修改为：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期...

·我国公民都知道醉驾入刑的法律后果可以说是非常严重的了，而且绝
我国公民都知道醉驾入刑的法律后果可以说是非常严重的了，而且绝大多数的人对于我国醉驾的测量标准，其实心里面也清楚。但是仍然有部分司机在喝酒的时候都会觉得自己的酒量还可以，少喝几瓶啤酒根本就不影响。而且甚至有人还专门咨询过啤酒喝多少达到醉驾程度？一、啤酒喝多少达到醉驾程度？ 1、标准规定：车辆驾驶人员血液中的酒精含量大于或等于20毫克/100毫升、小于80毫克/100毫升为饮酒驾车;血液中的酒精...

·伪证罪判刑多少年伪证罪怎么量刑处罚
一、伪证罪的量刑标准是什么，判多少年?根据《刑法》第305条之规定，犯伪证罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。也即是说，触犯伪证罪，基本刑在3年以下有期徒刑或者拘役;但是如果情节严重的，将处以3到7年的加重刑。二、什么是伪证罪?根据我国《刑法》第305条的规定，所谓伪证罪，是指在刑事诉讼中，证人、鉴定人、记录人、翻译人对与案件有重要关系的情节，故意作虚假证明、...

·社区服刑人员重新与再犯新罪怎么办？
社区服刑人员重新与再犯新罪怎么办?　第二十五条缓刑、假释的社区矫正人员有下列情形之一的，由居住地同级司法行政机关向原裁判人民法院提出撤销缓刑、假释建议书并附相关证明材料，人民法院应当自收到之日起一个月内依法作出裁定：(一)违反人民法院禁止令，情节严重的;(二)未按规定时间报到或者接受社区矫正期间脱离监管，超过一个月的;(三)因违反监督管理规定受到治安管理处罚，仍不改正的;(四)受到司法行政机关三...

·帮助毁灭证据罪情节严重怎么判刑
帮助当事人毁灭、伪造证据,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役。法律规定帮助毁灭、伪造证据罪：帮助当事人毁灭、伪造证据，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役。司法工作人员犯前两款罪的，从重处罚。以暴力、威胁、贿买等方法阻止证人作证或者指使他人作伪证的，处三年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。《中华人民共和国刑法》第三百零七条第二款规定，帮助毁灭、伪造证据罪是：帮助当...

·有期徒刑数个量刑幅度是什么
我国对犯罪分子的量刑一般分为有期徒刑、无期徒刑、死刑，法院一般是根据犯罪情节量刑。但是罪犯服役期间有良好表现，悔改真诚的是可以争取减刑的。今天我们就带您来了解一下有期徒刑数个量刑幅度是什么？一、有期徒刑的量刑幅度是什么？ 1、长期有期徒刑，指对犯罪情节特别严重、社会危害性大的十年以上的有期徒刑; 2、中期有期徒刑，指对犯罪情节严重、社会危害性大的三年以上十年以下的有期徒刑; 3、短期有期...

·性病卖淫危害社会算不算犯罪？
卖淫是世界各国的一种普遍现象，这种行为在我国属于违法。很多女性在卖淫当中会患上性病，多次卖淫还会导致性病的传播。很多人不知道其中的危害之大。那么，性病卖淫危害社会算不算犯罪？下面就让我们整理一下相关的法律知识，为您解答疑惑。一、患有性病卖淫会导致性病的传播性病主要是通过性接触传染，通过性行为传播的疾病。性病的传播危害极大。不仅严重摧残人体健康，而且危及子孙后代，关系到国家民族的兴衰。一些不...

·关于盗窃罪中秘密窃取的规定是怎样的
一般来说盗窃行为主要的特点就是通过秘密窃取的行为非法获得财物，当然，结合当前的情况来看，其实构成盗窃罪并不一定要求行为时秘密进行的，有些情况下公开窃取财物的行为也是会被认定为盗窃罪。那关于盗窃罪中秘密窃取的规定是怎样的呢?我们一起在下文中进行了解。关于盗窃罪中秘密窃取的规定是怎样的传统理论认为盗窃罪必须要有“秘密窃取”的行为。秘密窃取是指行为人采用自认为不使他人发觉的方法占有他人财物。只要行为人主...