集资诈骗罪防控措施是什么？

在当今这个时代，诈骗行为在我们的日常生活中经常发生，其中，集资诈骗是一种比较常见的诈骗方式，虽然国家对这种行为严厉打击，但是还是存在。相信很多人想要知道如何防止不被诈骗，那么，集资诈骗罪防控措施是什么？接下来我们将为您详细的介绍一下集资诈骗罪防控措施是什么这个问题以及与其相关的一些事项。

一、集资诈骗罪防控措施是什么？

1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。天上不会掉馅饼，高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目的就是骗取钱财。一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久。其中必有非法诈骗行为。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。广大投资者和居民一定要增强分辨能力、挡住利益的诱惑，切莫贪图高利、参与非法集资活动，不要相信“免费的午餐”。

2、通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已批准发行等。

3、通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

4、一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

5、对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量，审慎决策，防止成为其发展下线的目标。

6、如果实在无法决断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避免上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行咨询，待了解详情后再做决定。切不可抱有侥幸心理，盲目投资。

二、非法集资的法律后果

非法集资刑事案件主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律、法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪都有吸收公众存款的行为，从表面上看有一定的相似性。两者区别的关键在于主观目的不同。非法吸收公众存款罪的行为人并没有非法占有他人财物的目的，而是意图通过非法吸收公众存款来营利。集资诈骗罪的行为人主观上具有非法占有他人财物的目的，意图直接占有所募集的资金。

根据《刑法》的规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。犯集资诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产;数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
首先要在意识方面提高警惕，时刻保持冷静，其次，去相关的政府网站上查明企业是否具有合法的资格，判断是否是非法集资，如果没有办法判断的，可以去找专业人士咨询。如果您对于集资诈骗罪防控措施是什么这个问题还有什么不明白的地方，我们建议最好在当地找一个专业的律师进行详细的咨询。

相关内容：

·重伤二级刑事赔偿标准计算方式是怎么样的？
重伤二级刑事赔偿标准计算方式是怎么样的?二级残疾赔偿金计算公式：上一年度人均年收入乘以20年乘以90%赔偿系数。首先重伤二级，这是根据《人体损伤程度鉴定标准》对伤者进行身体伤害程度鉴定后得出的结果。对于造成伤者重伤残疾的，还要额外赔付残疾赔偿金，而具体的伤残等级的划分从轻度到重度，一共分为十个等级，从十级到一级。其中最严重是的一级伤残，最轻的是十级伤残。而其中二级伤残的定义标准为：头部和脸部收到伤...

·非法获取公民个人信息罪辩护词
辩护词 ? 尊敬的审判长、审判员： ×××律师事务所依法接受本案被告人×××的委托，并经被告人×××同意，特指派××律师担任其涉嫌非法获取公民个人信息罪一案的二审辩护人。接受委托后，我进行了会见、阅卷和调查取证，并参加了庭审，现依据事实和法律发表如下辩护意见，请合议庭参考：关于涉嫌非法获取公民个人信息罪的辩护意见被告人×××的行为不构成非法获取公民个人信息罪，理由如下： 1、关于非法获取公民个...

·拘留时间增加的规定是什么？
一、拘留时间增加的规定是什么? 拘留时间增加的规定是：在特殊情况下，经县以上公安机关负责人批准，提请审查批准逮捕的时间，在原有三日基础上延长一至四日;对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子经县级以上公安机关负责人批准，提请审查批准的时间可以延长至三十日。经过审查认为需要逮捕的，应当在拘留后的三日内提请检察院审查批准。刑事拘留的时间规定有三种。第一种为3日;第二种为3-7日;第三种为3...

·行政拘留行改复议的内容是怎么样的？
行政拘留行改复议的内容是怎么样的？行政拘留，是我国对于行为人的行为，比如扰乱了社会治安，等这些还不至于犯罪的行为的一种处罚方式，行政拘留最长不可以超过十五天，如果说行为人对于行政拘留不服的可以申请复议，也可以直接向法院起诉。那么行政拘留行改复议的程序是怎么样的? 一、行政拘留行改复议受到行政拘留处罚申请复议的程序： 1、申请时效。申请人申请行政复议，应当在知道被申请人行政行为作出之...

·写消防责任事故罪辩护意见需要注意什么
写消防责任事故罪辩护意见需要注意什么一、写消防责任事故罪辩护意见需要注意什么消防责任事故罪辩护词的内容有对于被告人可以因积极的承担错误而减轻处罚，讲诉案件的事情经过，用证据来证明自己并非故意的情为等。因为辩护词是被告人及其辩护人在诉讼过程中根据事实和法律所提出有利于被告人的材料和意见，所以要对控诉的内容进行申述、辩解、罪轻，或者提出应当减轻、甚至可以免除刑事责任。二、消防责任事故罪立案...

·根据我国法律规定信用卡诈骗会判缓刑吗？
可能您对于自首是比较熟悉的，因为自首的话，那么相应的刑罚会在一定的基础之上进行减轻。除此之外，我国刑法当中的还包括一种缓刑制度。但是，缓刑是有一定的条件要求的，并不是所有的都可以使用。很多人都想要了解一下。根据我国法律规定信用卡诈骗会判缓刑吗? 一、根据我国法律规定信用卡诈骗会判缓刑吗? 如果符合缓刑的构成要件的话，那么信用卡诈骗是可以进行缓刑的。因为我国，信用卡诈骗罪，他的判刑是五年以下的有期徒...

·最高人民法院关于审理绑架罪是如何规定的
最高人民法院关于审理绑架罪是如何规定的最高人民法院关于审理绑架罪司法解释根据《刑法修正案七》第六条：将刑法第二百三十九条修改为以勒索财物为目的绑架他人的，或者绑架他人作为人质的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产;情节较轻的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。犯前款罪，致使被绑架人死亡或者杀害被绑架人的，处死刑，并处没收财产。以勒索财物为目的偷盗婴幼儿的，依照前两款的规定处罚...

·按山东省醉驾标准怎么量刑
按山东省醉驾标准怎么量刑处1000元以上2000元以下罚款，根据酒驾行为性质的严重程度而定。根据《中华人民共和国道路交通安全法》：第九十一条饮酒后驾驶机动车的，处暂扣6个月机动车驾驶证，并处1000元以上2000元以下罚款。因饮酒后驾驶机动车被处罚，再次饮酒后驾驶机动车的，处10日以下拘留，并处1000元以上2000元以下罚款，吊销机动车驾驶证。醉酒驾驶机动车的，由公安机关交通管理部...

·非法拘禁罪从犯会判缓刑吗
刑事案件发生情况很多很复杂，有些刑事案件很容易被不懂法的当事人误认为不是犯罪更不会被判刑，其中之一就是非法拘禁。那么关于非法拘禁罪从犯会缓刑吗?如果你不是很清楚，的我们我很乐意为你解答。一、非法拘禁罪从犯会判缓刑吗非法拘禁罪从犯缓刑视情况而定。《中华人民共和国刑法》第七十二条　【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八...

·一人轻微伤算寻衅滋事罪吗
不算寻衅滋事罪。致一人以上轻伤或者二人以上轻微伤的应当认定为“情节恶劣”，构成寻衅滋事罪。法律依据：最高人民法院、最高人民检察院《关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条随意殴打他人，破坏社会秩序，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百九十三条第一款第一项规定的“情节恶劣”：(一)致一人以上轻伤或者二人以上轻微伤的;(二)引起他人精神失常、自杀等严重后果的;(三)多次随意殴打他人...

·新刑法减刑坐一年减几年
老的刑法对于减刑的行为已经作了规定，但为了进一步加强和规范减刑行为和防止滥用减刑职权的行为存在，新刑法对减刑制度进行了修改和完善。对减刑的标准和要求作了更为严格的要求，一项不达标不合格都不予减刑。那么，新刑法减刑坐一年减几年呢?接下来，我们将和您一起讨论这个问题。一、新刑法减刑坐一年减几年刑法规定的刑罚执行过程中的一项措施。是对于被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执...