信用卡诈骗犯罪主体都有哪些

根据现行有关法律规定，我国境内能够与境外的公司、企业签订贸易合同并能够向银行申请开立信用证和享有信用证利益的人，必须是具有进出口经营权的公司、企业或其他事业单位。信用卡诈骗犯罪主体都有哪些?信用卡诈骗犯罪的主观目的是什么?下面我们为您介绍有关这方面的相关内容。

一、信用卡诈骗罪的犯罪主体
主体是一般主体，包括单位和自然人。根据现行有关法律规定，我国境内能够与境外的公司、企业签订贸易合同并能够向银行申请开立信用证和享有信用证利益的人，必须是具有进出口经营权的公司、企业或其他事业单位。故从理论上说，单位是信用证诈骗罪的主要主体。但是个人利用信用证进行诈骗活动的并不鲜见。根据1999年6月25日最高人民法院公布的《关于审理单位犯罪具体应用法律有关问题的解释》第2条、第3条的规定，下列情况，应以自然人犯罪论处：(一)个人为进行信用证诈骗活动而设立的公司、企业、事业单位实施信用证诈骗犯罪的，或者上述单位设立后，以实施信用证诈骗犯罪为主要活动的;(二)盗用单位名义实施信用证诈骗犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的。主观方面是故意，而且是直接故意，间接故意和过失不能构成本罪。这一点理论界基本上没有分歧，但本罪主观方面是否必须具备“非法占有”的目的，则存有不同的意见。信用证诈骗主要针对买方，有时银行也会成为诈骗的对象。按行为主体的不同，信用证诈骗罪可分为：1、申请人诈骗。开证申请人用伪造的、作废的或者“软条款”信用证，行骗通知行、受益人，使后者相信开证申请人的合法身份和交易的真实性，从而非法获取收益人的货物或者履约金、预付金等。2、申请人伙同开证行欺诈。开证申请人与开证行相勾结，制造信用证条款障碍，行骗通知行和受益人，以假合同骗取信用证项下的货物或质保金。这种诈骗往往表现为利用“软条款”进行。3、受益人诈骗。行骗人以受益人或者第二受益人的身份预借、倒签提单或者单证，或者发送假货劣货、“洋垃圾”、低于合同价值的货物或者根本不发货，行骗开证行、通知行、申请人，以取得信用证项下的款项。4、申请人伙同受益人诈骗。申请人与受益人相勾结，由买方开立无购销关系的“空”信用证，卖方凭此骗取银行的出口打包贷款。其实际上是以不存在的虚假交易为理由，骗取由正常程序申请不到的银行贷款，以达到非法融资、偿付债务等目的。5、第三人诈骗。信用证交易当事人以外的人实施伪造单据、盗窃等诈骗行为。如卖方的货物代理人倒签提单以逃避对卖方承担的责任，船员收货签发提单后将货物盗卖或将船凿沉，即俗称的“鬼船”等。严格地说，这种诈骗不属于利用信用证诈骗。
二、信用卡诈骗犯罪的主观目的
构成本罪是否必须具备“非法占有”的目的，理论上存有不同的主张：一种意见认为，信用证诈骗罪虽然在法条上未规定以非法占有为目的，但并非不要求行为人主观上具有非法占有的目的，而是因为这种欺诈行为本身就足以表现行为人主观上具有非法占有的目的。另一种意见认为，与集资诈骗罪，贷款诈骗罪不同，法律没有明文规定本罪必须以非法占有为目的。而且信用证诈骗罪多为单位实施，可能是为了牟利，也可能是为了非法融资等等。因此，“非法占有”不能涵盖所有信用证诈骗罪的主观意图，不是构成本罪的法定目的。信用证诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，具有金融犯罪和财产犯罪的双重属性，侵犯的客体是双重的：一是信用证管理秩序，另一是公私财产所有权。信用证诈骗罪既然侵犯财产的所有权，行为人主观上必须具有非法占有的目的。因此，上述第一种意见是正确的。虽然很多时候都是个人在向银行申请使用信用卡，但有的公司也是可以申请使用信用卡的。只不过个人申请与公司申请所需要符合的条件不同、办理的手续也是有所差异的。而对信用卡诈骗犯罪主体，法律中也是规定了单位和自然人，不过不同主体犯此罪的处罚也是不太一样的。

相关内容：

·盗窃罪的犯罪中止和未遂的区别是什么？
一、盗窃罪的犯罪中止和未遂的区别是什么?(一)发生的时间不同。犯罪未遂发生在已经着手实施犯罪以后，犯罪预备阶段不存在犯罪未遂。犯罪中止则要求必须在犯罪过程中放弃犯罪，即在实施犯罪预备或者在着手实施犯罪以后，达到即遂以前放弃犯罪，均能构成犯罪中止。(二)未能完成犯罪的原因不同。在犯罪未遂中，犯罪未能得逞是由于行为人意志以外的原因，犯罪的实际结果违背行为人的本意，即欲为而不能为。在犯罪中止中，行为人出...

·生产伪劣兽药罪的犯罪构成要件具体有哪些？
生产伪劣兽药罪的犯罪构成要件具体有哪些？一、生产伪劣兽药罪的犯罪构成要件具体有哪些？ (一)、客体要件。本罪侵犯的客体是国家对农用生产资料质量的监督管理制度和农业生产。农药、兽药、化肥、种子等是重要农业生产资料，国家为了加强对农用生产资料的生产和销售，制定了一系列法律和行政法规，建立了比较完整的监督管理制度。如《产品质量法》规定禁止在生产、销售的产品中掺杂、掺假，以假充真，以次充好。国务...

·逃税罪和偷税罪的区别
逃税罪和偷税罪的区别是什么?依法纳税是企业的应尽义务，也是法律规定。企业在生产经营过程中会涉及到增值税、营业税、所得税及印花税等。现实生活中，一些企业违反法律规定，采取种种手段偷税漏税，情节严重的话，会触犯刑法。那么，逃税罪和偷税罪的区别是什么?下面我们跟随我们了解下相关知识。一、逃税罪和偷税罪的区别是什么?偷税罪这个罪名已经被取消，被逃税罪代替，因此，逃税罪和偷税罪的区别是没有的，两者只是逃税犯...

·刑事诉讼法关于轻伤的规定有哪些？
对于轻伤的概念，在民事法律规范中出现较为频繁，职员在工作过程中意外受伤之后，若需要得到用人单位的经济赔偿，是需要进行轻伤工伤认定。为了使人民的权益得到更好的保障，国家立法机关在刑事法律规范中也对轻伤进行了规定，具体来说，刑事诉讼法关于轻伤的规定有哪些? 一、刑事诉讼法关于轻伤的规定有哪些? 故意伤害罪，是指故意非法伤害他人身体并达成一定的严重程度、应受刑法处罚的犯罪行为。刑法第234条、第...

·网络诈骗拘留时间最长是多久？
网络诈骗拘留时间最长是多久?网络诈骗没有证据不应当拘留，刑事拘留最长不超过37天。人民检察院对直接受理的案件中被拘留的人，认为需要逮捕的，应当在14日内作出决定。在特殊情况下，决定逮捕的时间可以延长1日至3日。对于不需要逮捕的，应当立即释放。对于需要继续侦查，并且符合取保候审监视居住条件的，依法取保候审或者监视居住。一般情况下，刑事诉讼拘留的期限最长为14日。流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑...

·刑事诉讼法轻伤害鉴定标准怎样？
刑事诉讼法，这个应该很好理解，就是生活中，有涉及到刑事纠纷的，需要向法院起诉的，法院在审理案件时的进行的诉讼活动所规定的法律。并且调整的对象是公检法机关等在当事人或者是其他诉讼参与人参加下，证实，惩罚罪犯的活动。那么刑事诉讼法轻伤害鉴定标准怎样? 一、刑事诉讼法轻伤害鉴定标准怎样? 第一章总则第一条本标准根据《中华人民共和国刑法》有关规定, 以医学和法医学的理论与技术为基础,结...

·损坏公共设施如何定罪，有什么后果？
一、损坏公共设施如何定罪，有什么后果?损坏公共设施定罪类型及后果为：处罚犯本罪的，处三年以上七年以下有期徒刑;造成严重后果的，处七年以上有期徒刑。情节是否判定为严重的，需要根据具体的案件进行具体的分析。二、关于破坏公共设施罪的其他注意事项最高人民法院在《关于审理盗窃案件具体应用法律问题的解释》中明确指出：“盗窃广播、电视设施、公用电信设施价值数额不大，但是构成危害公共安全犯罪的，依照刑法第124条...

·醉酒的人犯罪要负刑事责任吗？
在喝醉酒的情况下，人的精神状态是不清楚的，而此时也容易作出一些违法犯罪的行为，那么要是醉酒的人犯罪，此时是否需要负刑事责任呢？对此，我们整理了相关资料，马上为你做详细解答。一、醉酒的人犯罪要负刑事责任吗根据我国《刑法》规定，醉酒的人犯罪，应当负刑事责任。这里说的“醉酒”，是指生理醉酒，即饮酒过量，导致酒精中毒出现精神失常的情况。在醉酒状态下，行为人在某种程度上可能减弱判断力和控制自己行为的...

·拘留5天人在看守所可以探视吗
拘留5天人在看守所可以探视吗治安行政、司法拘留，根据《治安拘留所管理办法》，家属可以探视。刑事拘留，家属不能探视，但是，如果有重要的民事行为，经看守所同意，可以转交文书和传达信息。看守所里的未决犯是不容许探监的，除了可以见律师，不容许见任何人。已经判决正在看守所服刑的罪犯，虽然可以探视，但一月不能超过三次。审判之前是只能律师会见，家属朋友均不能探望。家属朋友可以写信，但信件的内容全部要经过管他的管...

·行政拘留处罚期限分为几个档次？
行政拘留处罚期限分为几个档次？根据《治安管理处罚法》的规定，行政拘留的期限分为三个档次，分别是：1、1日以上5日以下;2、5日以上10日以下;3、10日以上15日以下。二、行政拘留的特点是怎么样的？(1)行政拘留是一种严厉的行政处罚形式，只有县级以上公安机关才享有拘留裁决权，期限限制在1日以上15日以内。(2)行政拘留不同于刑事拘留。前者是依照行政法律规范对违反治安管理法规的人采取的惩戒措施;后者...

·公职人员被拘役有什么后果？
公职人员被拘役有什么后果?公职人员被判刑,公职不能保留。行政机关公务员依法被判处刑罚的，给予开除处分。事业单位工作人员被依法判处有期徒刑以上刑罚的，给予开除处分。行政机关任命的事业单位工作人员，被依法判处刑罚的，给予开除处分。因此，公务员和事业单位工作人员等公职人员因犯罪被判处刑罚(包括缓刑)的，单位将会给予开除处分，没有公职存在。有下列行为之一的，给予警告或者记过处分;情节较重的，给予记大过或者...

·新刑法对对外国公职人员行贿罪既遂的量刑标准
一、新刑法对对外国公职人员行贿罪既遂的量刑标准是怎样?新《刑法》对对外国公职人员行贿罪既遂的量刑标准具体如下：《中华人民共和国刑法》第一百六十四条为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。为谋取不正当商业利益，给予外国公职人员或者国际公共组织官员以财物的，依照前款的规定处罚。单...