非法集资涉及的两大主要罪名包括哪些

一、非法集资涉及的两大主要罪名包括哪些

非法集资涉及的两大主要罪名按照刑法规定，从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。非法吸收公众存款与集资诈骗都有非法吸收公众资金的行为，从表面上看有一定的相似性，但非法吸收公众存款的行为人不具有非法占有他人财物的目的，而集资诈骗的行为人主观上则具有非法占有所募集的资金的目的。

二、非法吸收公众存款罪的法律规定

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，即应当依法追究刑事责任。

三、集资诈骗罪的法律规定

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。

《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

四、非法集资类案件呈现的五大特点

非法集资是一类案件的统称，包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名，此类案件因为涉及投资人众多、社会影响面广，往往被称为涉众型经济犯罪。

近年来，随着经济快速发展，投融资方式不断翻新，非法集资类案件也呈现井喷式快速增长，主要呈现出以下几个特点：

一是涉案投资人、被害人人数与投资金额同向上升。短短数年，非法集资类案件涉及投资人、被害人人数不断攀升，少则几十人，多则数万人，且波及面广，投资人来自全国，影响广泛。在涉案金额层面，从几年前的百余万计到今天的数亿元，案件办理难度增加。

二是针对弱势群体的集资行为凸显。近年来，针对中老年群体、残疾人群体的非法集资行为频现，这些人群对于非法集资行为的甄别能力弱，极易产生信赖，且有退休金、残疾人保障金等社会保障资金，成为非法集资的新目标群体。

三是巧立投资名目、花样繁多。随着科技、金融领域的发展创新，非法集资借朝阳产业名目，吸引投资目光。主要包括：互联网行业的网络游戏、网络公司等。教育培训行业的外语培训、出国咨询等。能源行业的传统能源再投资、新能源项目发展等。金融行业的投资基金、股票等。科技行业的月球资源开发，航空航天项目开发等。这些行业处于快速发展阶段，具有融资的现实需求和高额回报的可能性，成为犯罪分子假借名目的高发领域。

四是作案手段更隐蔽，参与人员更专业。相对萌芽时期的非法集资类案件，近年案件在作案手段上呈现更加强烈的隐秘性。非法集资摒弃一蹴而就，采用长期融资合作、实现高额利润回报的方式，建立投资信任、填充资金池，这种方式隐蔽性强，加速了投资人数和资金的扩张。非法集资人员具有金融从业背景，掌握专业金融知识，了解投资人的心理和需求，致使犯罪行为难以甄别。投资人与融资人的双重身份合二为一，公司内部人员既在内部投资、又拉拢融资，给投资者造成合法的假象，使投资人放松警惕。

五是补偿损失缺口大，追缴财产难度大。非法集资行为发端于短时间内对大量资金的紧迫需求，这种需求导致资金快融快消，资金短时间内即被挥霍，且流向泡沫行业，无法弥补损失的资金缺口，导致办案机关追缴财产难度增大。

非法集资涉及到的罪名都会涉及到诈骗，非法集资团伙以集资名义进行诈骗，用合法的表面掩盖不合法的事实，给当事人造成了巨大的伤害，同时造成的经济损失也是不小的，因此打击非法集资犯罪势在必行。

相关内容：

·量刑制度与量刑情节有哪些关联
量刑制度与量刑情节有哪些关联一、量刑制度与量刑情节有哪些关联量刑情节和量刑制度是指由刑事法律规定或认可的定罪事实以外的，体现犯罪行为社会危害程度和犯罪人的人身危险性大小，据以决定对犯罪人是否处刑以及处刑轻重所应当或可以考虑的各种事实情况。定量刑情节是刑法明文规定在量刑时应当予以考虑的情节。法定量刑情节有以下几种： 1、应当免除处罚的情节：没有造成损害的中止犯(《刑法》第24条第2段前段)...

·缓刑从什么时候开始缓刑执行过程中会被撤销吗
您都知道缓刑是有考验期的，而一般说缓刑从什么时候开始，其实就是指缓刑的考验期是从什么时间开始计算，这关系到罪犯切身利益的问题，同时也是很多人重点关心的内容。那到底缓刑从什么时候开始呢?我们马上为你做详细解答。一、缓刑从什么时候开始缓刑考验期是指被判处拘役或者三年以下有期徒刑的罪犯被宣告缓刑的法律规定的期间。法律之所以这样规定缓刑考验期，主要有以下几方面的原因：1、缓刑考验期的长短以原判刑期长...

·刑事附带民事公益诉讼用提前公告吗？
刑事附带民事公益诉讼用提前公告吗?《最高人民法院最高人民检察院关于检察公益诉讼适用法律若干问题的解释》(简称：该司法解释)第二十条规定了刑事附带民事公益诉讼(简称刑事附带民事公益诉讼，为区别起见，检察院提起的非附带民事公益诉讼，简称为检察民事公益诉讼)的有关问题，刑事附带民事公益诉讼的，不需要提前公告：1、两者在法律地位上相对独立。检察民事公益诉讼中，检察院经公告后在没有法定机关和有关组织起诉的前...

·集资诈骗入刑标准是什么
近年来，国家对于集资诈骗行为的打击力度不断加大，目的就是减少集资诈骗行为的发生，法律明确了集资诈骗入刑标准，只要符合了标准就会依法判刑，接受法律的制裁的。集资诈骗的确给不少家庭和个人带来了极大的损失和伤害，因此，加大集资诈骗的处罚力度也是很有必要，但是法律是如何规定入刑标准和处罚措施的，可以到本文进行了解。一、集资诈骗入刑标准是什么第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额...

·刑法修正案虐童罪2023修改了哪些内容？
一、刑法修正案虐童罪修改了哪些内容? 针对虐待罪主要做了两个方面的修改。第一，将刑法第二百六十条第三款修改为：“第一款罪，告诉的才处理，但被虐待的人没有能力告诉，或者因受到强制、威吓无法告诉的除外。”第二，在刑法第二百六十条后增加一条，作为第二百六十条之一：“对未成年人、老年人、患病的人、残疾人等负有监护、看护职责的人虐待被监护、看护的人，情节恶劣的，处三年以下有期徒刑或者拘役。有前款行为，...

·如何认识故意犯罪和过失犯罪的区别？
如何认识故意犯罪和过失犯罪的区别?1、过失犯罪均以发生危害结果为要件，而故意犯罪并非一概要求发生危害结果。过失犯罪情况下，行为人对危害结果的发生既不追求，也不放任，而是应当预见而没有预见，或已经预见却轻信能够避免，主观上根本反对发生这种危害结果，因而主观恶性较故意犯罪要小得多2、刑法规定“过失犯罪，法律有规定的才负责任”，“故意犯罪，应当负刑事责任”，这体现了刑法以处罚故意犯罪为原则，以处罚过失犯...

·刑事诉讼法刑事传唤的依据是什么？
为了防止公民实施非法行为，国家立法机关制定了一系列的刑事法律规范，虽然这些法规的设定，减少了违法犯罪行为的实施，但是依旧有不少公民依旧触犯了刑事法律。对于那些公安机关没有掌握实质性的犯罪证据，但是需要对其展开调查的，可以按照刑事诉讼法刑事传唤的依据进行传唤。一、刑事传唤的法律依据是什么《刑事诉讼法》第九十二条：对于不需要逮捕、的犯罪嫌疑人，可以到犯罪嫌疑人所在市县内的指定地点或者到他的住处进...

·行政拘留是否关押当事人？
行政拘留是否关押当事人?行政拘留是公安行政处罚中最严厉的一种处罚种类，行政拘留后违法人就会被送到行政拘留所，行政拘留所不同于看守所和监狱，一般来讲是不会被虐待的，同时也会给违法人看书看报的机会(有条件的地方还可以看电视)，管理比看守所和监狱好的多，行政拘留决定只要下达后，是不会失效的，躲藏起来也是没用的。多交钱是不能免于被拘留的。二、法律依据中国原《治安管理处罚条例》就规定了行政拘留，《治安管理处...

·诽谤造谣罪的法律定义是什么
诽谤造谣罪的法律定义是什么?（一）、诽谤罪的概念诽谤罪(《刑法》第246条)，是指故意捏造并散布虚构的事实，足以贬损他人人格，破坏他人名誉，情节严重的行为。（二）、诽谤罪客体本罪侵犯的客体与侮辱罪相同，是他人的人格尊严、名誉权。犯罪侵犯的对象是自然人。（三）、诽谤罪客观方面本罪在犯罪客观方面表现为行为人实施捏造并散布某种虚构的事实，足以贬损他人人格、名誉，情节严重的行为。(1)须有捏造某种事实的行...

·信用卡诈骗罪是否适用缓刑？
法官在依法对刑事案件的罪犯作出判决的时候，往往会根据实际的犯罪情节，同时也要严格在《刑法》规定的量刑标准内容作出。而此时就有可能对罪犯判缓刑，那对于信用卡诈骗罪是否适用缓刑呢？下文中我们为你做详细解答。一、信用卡诈骗罪是否适用缓刑？信用卡诈骗罪的犯罪嫌疑人在量刑上是三年以下有期徒刑，犯罪分子确有悔改表现，法院认为暂不执行所判刑罚也不致于再危害社会，而且罪犯不属累犯和犯罪集团的首要分子。只要信...

·12岁未成年杀人怎么判刑？
一、12岁未成年杀人怎么判刑? 12周岁的未成年人故意杀人的，因其尚属于无刑事责任能力人，应当不予处罚，但是应当责令其家长或者监护人多加管教，必要时也可由政府收容教养。《刑法》第十七条?已满十六周岁的人犯罪，应当负刑事责任。已满十四周岁不满十六周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的，应当负刑事责任。已满十四周岁不满十八周岁的人犯罪，...