如何判断非法集资犯罪

随着金融行业的繁荣发展，日常生活当中，您所面临的机会和诱惑也是比较多的。有时候，您在生活当中，面对一些诱惑的时候，因为没有提起警醒，一不小心就会上当受骗。比如说，像非法集资这种犯罪活动就因为犯罪分子的狡猾，而屡屡得手，那么，生活中如何判断非法集资呢?

一、如何判断非法集资犯罪？

目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。

非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集`资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。

(一)非法吸收公众存款罪

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。　　对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查，取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种：

一是从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。

二是从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。

三是从造成的经济损失上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

(二)集资诈骗罪

集资诈骗罪为《中华人民共和国刑法》规定的一项罪名，指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

《中华人民共和国刑法》第一百九十九条【部分金融诈骗罪的死刑规定】犯本节第一百九十二条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

《中华人民共和国刑法》第二百条【单位犯金融诈骗罪的处罚规定】单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

(三)欺诈发行股票、债券罪

欺诈发行股票、债券罪(刑法第160条)，是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

(四)欺诈发行股票、债券罪的处罚

1、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。

2、单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

(五)擅自发行股票、公司、企业债券罪

擅自发行股票、公司、企业债券罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

根据刑法第179条的规定，犯本罪，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法集资金额1%以上5%以下罚金。单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。

二、非法集资罪的犯罪构成要件是什么？

(一)犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位，否则，我们将无法对司法实践中大量存在的单位(既可以是一个单位单独实施，也可以是单位与自然人、单位与单位共同实施)实施的非法集资行为通过《刑法》来规范。

(二)犯罪主观方面是故意。当事人明知自己的非法集资行为会发生危害社会的结果，并且希望这种结果的发生。在单位进行非法集资的情况下，这种故意体现为单位的主管人员、直接责任人员和其他责任人员，以单位的名义为单位的利益故意追求特定危害社会的结果的发生。单位犯罪故意是单位成员的共同认识和意志，严格区别于单位成员个人的认识和意志。

(三)犯罪客体是国家金融管理秩序。非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者(股东、债权人)，往往是人数众多，涉案金额大，严重破坏国家金融管理秩序。因此，我们建议将非法集资罪列入《刑法》第三章第四节的破坏金融管理秩序罪，以确立其在整个《刑法》体系中的应有地位。

(四)犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。主要是以非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会不特定对象募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予其他回报。

您一定要清醒，在生活当中，您涉及到一些金钱交易的时候，一定要提起精神。如果对方给自己的利息过高、或者对方的单位属于非法经营的性质等，您在给对方投资的时候，就需要引起注意了。同时，一定要加强对非法集资的认识，避免自己遭受损失。


相关内容：

·怎么执行拘役刑 拘役的适用对象有哪些
    怎么执行拘役刑刑法典第43条第1款规定：“被判处拘役的犯罪分子，由公安机关就近执行”。这表明公安机关是拘役刑的执行机关，具体而言是指县级公安部门。此处所谓“就近执行”，是指公安机关对于人民法院判处拘役的犯罪分子，有条件建立拘役所的，放在拘役所执行;没有条件的可放在就近的监狱或劳改队执行;远离监狱和劳动队的，可以放在就近的看守所内执行;但在监狱，劳动队或看守所执行的，要实行分管分押，以防交叉感染。在...

·刑事拘留与行政拘留那个罪重
    刑事拘留与行政拘留那个罪重1、当然是刑事拘留严重。2、行政拘留是一种行政处罚，是一种违法行为。刑事拘留，说明当事人已涉嫌犯罪，接下来是面临逮捕、判刑、坐牢。3、行政拘留记录一般不影响当事人今后的生活。而刑事拘留后被判处刑罚的，就会影响今后报考公员等。二、刑事拘留与行政拘留有什么区别(1)拘留的性质不同。行政拘留是对行政违法公民,主要是对违反治安管理法规的公民适用的一种行政处罚,具有制裁性和惩罚性。...

·涉嫌单位行贿罪判几年有期徒刑
    一、涉嫌单位行贿罪判几年单位行贿罪是指公司、企业、事业单位、机关、团体为谋取不正当利益而行贿，或者违反国家规定，给予国家工作人员以回扣、手续费，情节严重的行为。《刑法》第三百九十三条【单位行贿罪】 单位为谋取不正当利益而行贿，或者违反国家规定，给予国家工作人员以回扣、手续费，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。因行贿取得的违...

·保险诈骗罪构成要件
    (一)客体要件保险诈骗罪既侵犯了保险公司的财产所有权，也侵犯了国家保险制度。保险是指被保险人向保险公司支付保险费，保险人对合同约定的或者被保险时可能发生的事故造成的财产损失承担赔偿责任。商业保险行为是指保险人死亡、伤残、患病或者达到合同规定的年龄、期限，应当承担支付保险费责任的行为。保险制度是保证经济生活的稳定和特定危险事故造成的损失。这种犯罪的对象是保险金。保险金又称保险金额，是保险人承担赔偿或...

·中国刑法非法制造危险物质罪怎么立案？
    中国刑法非法制造危险物质罪怎么立案?1、《刑法》对非法制造危险物质罪的立案规定第一百二十五条 非法制造、买卖、运输、邮寄、储存枪支、弹药、爆炸物的，处三年以上十年以下有期徒刑;情节严重的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。非法制造、买卖、运输、储存毒害性，放射性、传染病病原体等物质，危害公共安全的，依照前款的规定处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员...

·刑诉法故意伤害罪的量刑标准是什么?
    近年来在新闻报道中，幼儿园老师伤害儿童的事件屡见不鲜，这种行为令人痛恨，如果伤害情节严重的话，当事人会被追究刑事责任。我国刑法中有明确的条文对故意伤害罪进行了规定。法院在判刑的时候也会根据情节严重程度而定。那么，刑诉法故意伤害罪的量刑标准是什么?下面我们结合有关法律知识给您讲一讲。 一、刑诉法故意伤害罪的量刑标准是什么? 刑法第234条、第238条、第247条、第248条、第289条、第292条...

·山东省诈骗罪量刑标准是怎样规定的
    山东省诈骗罪量刑标准是怎样规定的 一、山东省诈骗罪量刑标准是怎样规定的 l、犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金; 2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金; 3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解...

·法律规定抢方向盘怎么判刑？
    法律规定抢方向盘怎么判刑？ 法律规定抢方向盘怎么判刑？ 尚未造成严重后果的，处三年以上十年以下有期徒刑;犯本罪致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。 危险公共安全罪的犯罪构成 客体要件 该罪侵害的客体是公共安全，即不特定的多数人的生命、健康和重大公私财产安全及公共生产、生活安全。其本质特征表现为不特定性，这类犯罪对其侵害的对象和可能造成的危害后...

·醉酒之后犯罪的是否要负刑事责任
    一个具有刑事责任能力的人，同时达到了刑事责任年龄规定的话，那么在实施犯罪行为后，一般都需要负刑事责任。不过，很多人在醉酒后都没有清醒的意识，那么，醉酒之后犯罪的是否要负刑事责任呢？请跟随我们一起在下文中进行了解吧。 一、醉酒之后犯罪的是否要负刑事责任 如果一个具有刑事责任能力的人在醉酒后犯罪，是否要负刑事责任?以往的认识是，醉酒的人犯罪，一律承担责任。实际上，这要分两种情况，即生理性醉酒要...

·单位犯罪责任具体是怎样的
    单位犯罪之所以区别于个人犯罪，不仅仅是一个主体的问题，而且在整个犯罪构成上，都具有不同于个人犯罪的特征，因而单位犯罪是一种特殊的犯罪形态。既然构成了犯罪，那自然是要承担责任的。究竟单位犯罪责任是怎样的呢?我们马上为你做解答。 一、单位犯罪责任是怎样的 单位犯罪是指公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会，依照法律规定应受刑罚处罚的行为。单位犯罪必须具备以下条件：1、单位犯罪的主体，必须是公...

·刑诉法释放精神病人参考的依据是什么
    精神病人的这一类群体非常的特殊，可是根据精神病人的临床表现来看，同样是精神病情况，有的时候是大不相同的，有些精神病人可能从头到尾整个意识都是非常混乱的，但也有一部分的精神病人其实是属于间歇性犯病的，每次当发生了精神病人违反刑法的行为以后，民众都非常的关注于刑诉法释放精神病人这方面的规定。一、刑诉法释放精神病人参考的依据是什么?1、完全无刑事责任能力的精神病人《刑法》第18条第1款规定：“精神病人在...

·要打到什么程度算故意伤害罪
    要打到什么程度算故意伤害罪故意伤害他人，若致人轻伤以上，则构成故意伤害罪。若致人轻微伤，则属于违反治安管理行为。法律依据：《刑法》第二百三十四条　【故意伤害罪】故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。本法另有规定的，依照规定。二、是否构成故意伤害罪...