银行如何做好打击非法集资反洗钱工作？

近年来，在金融犯罪领域，非法集资犯罪日益猖獗，不少人深陷其中，造成了严重资金损失。而这类犯罪形式也是不法分子洗钱的渠道之一，不少非法集资案件都会牵扯出洗钱犯罪活动。对于金融机构而言，要加强管理，提高打击非法集资力度，那么银行如何做好打击非法集资反洗钱工作？下面我们就给您做个简单介绍。

一、如何开展打击非法集资反洗钱工作？
1、进一步提高对反洗钱工作的认识；2、充分发挥总部作用，深入贯彻法人监管和风险为本要求；3、配合做好反洗钱监管和资金监测分析工作；4、加强与监管部门多层次、多渠道的沟通交流；5、全面提高反洗钱工作有效性，做好金融行动特别工作组第四轮互评估准备。
二、什么是非法集资和洗钱？
1、非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。2、现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
三、非法集资的特点有哪些？
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。综上所述，银行作为最主要的金融机构，应该承担起打击非法集资反洗钱的责任。银行要提高对反洗钱工作的认识程度，做好反洗钱监督，对于大额不明资金流动进行监控，加强和金融监管部门的协调，共同打击金融犯罪。对于非法集资，银行机构要接到公安机关协查通报后，及时冻结不法分子资产，确保非法集资款不会流失。

相关内容：

·劳动合同法经济补偿条件有哪些？
劳动合同法经济补偿条件有哪些？一、劳动合同法经济补偿条件有哪些？ 1、用人单位未按照劳动合同约定提供劳动保护或者劳动条件，劳动者解除劳动合同的; 2、用人单位未及时足额支付劳动报酬，劳动者解除劳动合同的; 3、用人单位低于当地最低工资标准支付劳动者工资，劳动者解除劳动合同的; 4、用人单位未依法为劳动者缴纳社会保险费，劳动者解除劳动合同的; 5、用人单位的规章制度违反法律、法规的规定...

·工伤鉴定大约需要的时间
工伤鉴定大约需要的时间职工发生工伤，经治疗伤情相对稳定后存在残疾、影响劳动能力的，应当进行劳动能力鉴定。设区的市级劳动能力鉴定委员会收到劳动能力鉴定申请后，应当从其建立的医疗卫生专家库中随机抽取3名或者5名相关专家组成专家组，由专家组提出鉴定意见。设区的市级劳动能力鉴定委员会根据专家组的鉴定意见作出工伤职工劳动能力鉴定结论;必要时，可以委托具备资格的医疗机构协助进行有关的诊断。设区的市...

·童工个人使用有哪些处罚措施
童工个人使用有哪些处罚措施 1、依照中国《劳动法》定义，童工是指未满16周岁，与单位或者个人发生劳动关系从事有经济收入的劳动或者从事个体劳动的少年、儿童。而青少年工人是指任何超过上述定义的儿童年龄但不满十八岁的工人。 2、用人单位使用童工的，由劳动保障行政部门按照每使用一名童工每月处5000元罚款的标准给予处罚;在使用有毒物品的作业场所使用童工的，按照《使用有毒物品作业场所劳动保护条例》规定的...

·一、劳动合同的内容？
一、劳动合同的内容有哪些内容 1)劳动合同期限法律规定合同期限分为三种：有固定期限，如1年期限、3年期限等等均属这一种;无固定期限，合同期限没有具体时间约定，只约定终止合同的条件，无特殊情况，这种期限的合同应存续到劳动者到达退休年令;以完成一定的工作为期限，例如：劳务公司外派一员工去另外一公司工作，两个公司签订了劳务合同，劳务公司与外派员工签订的劳动合同期限是以劳务合同的解除或终止而终止，这...

·一、双方如何确立劳动关系?
一、双方如何确立劳动关系?根据劳动保障部《关于确立劳动关系有关事项的通知》(劳社部发〔2005〕12号)规定，用人单位招用劳动者未订立书面劳动合同，但同时具备下列情形的，劳动关系成立：(1)用人单位和劳动者符合法律、法规规定的主体资格;(2)用人单位依法制定的各项劳动规章制度适用于劳动者，劳动者受用人单位的劳动管理，从事用人单位安排的有报酬的劳动;(3)劳动者提供的劳动是用人单位业务的组成部分。用...

·哪些情形是事实劳动关系
哪些情形是事实劳动关系一般认为，事实劳动关系主要有以下几种情形： 1、无书面形式的劳动合同而形成的事实劳动关系。分为两种：一种是自始未订立书面劳动合同;另一种是原劳动合同期满，用人单位和劳动者未以书面形式续订劳动合同，但劳动者仍在原单位工作。 2、无效劳动合同而形成的事实劳动关系。劳动法第18条规定：违反法律、行政法规的劳动合同和采取欺诈、威胁等手段订立的劳动合同无效，主要是合同主体不符合...

·单位不按时支付工资要怎么办
生活中用人单位由于种种原因没有按时发工资的情况比较常见，但是如果用人单位经常不按时发工资，劳动者的正常生活则可能会受到影响。对于劳动者来说，如果用人单位不按时支付工资要怎么办呢？可能很多人不清楚，下面就让我们为你做详细解答。一、单位不按时支付工资要怎么办《劳动法》第15条规定：工资应当以货币形式按月支付给劳动者本人。工资必须在用人单位与劳动者约定的每月发放工资的日期按月支付，工资的最长支付周...

·劳动能力鉴定程序有哪些？
劳动能力鉴定的程序：根据工伤保险和工伤认定办法的规定，劳动能力鉴定按照以下程序进行：（１）提出申请。用人单位、工伤职工或者其直系亲属可以向设区的市级劳动能力鉴定委员会提出申请。同时申请人应当按照规定提交工伤认定决定和职工工伤医疗的有关资料。（２）审查。劳动能力鉴定委员会在收到申请人申报劳动能力鉴定的资料后，应当进行初审，看有关材料是否齐备、有效。如果提交的资料欠缺，劳动能力鉴定委员会则应要求申请人...

·劳动争议仲裁证据质证
        1.证据应当在开庭时出示，由当事人质证。未经质证的证据，不得作为认定案件事实的依据。

    　　2.涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私或者法律规定的其他应当保密的证据，不得在开庭时公开质证。
   ...

·员工试用期辞职需提前几天告知
劳动者在和用人单位签订正式的劳动合同之前都会有1-3个月的试用期，在试用期如果劳动者觉得不合适的话是可以像用人单位提出辞职的，那么员工试用期辞职需提前几天告知用人单位呢？请阅读下面由网站我们为您带来的相关文章进行了解。一、试用期辞职需要提前几天试用期辞职需要提前3天通知用人单位就可以解除劳动合同。尽管试用期离职无需理由、不限形式，只要提前3天告诉单位就可以了，但最好还是做好工作移交，...